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境外银行卡开户风险是什么?境外银行卡开户风险规避
2021-01-12 16:12  来源:雨果网

境外银行就是在非本国本土的银行,可能有点笼统,简单点就是在国外的银行。那么境外银行账户到底有什么风险?怎样防止海外账户被关闭或冻结了?今天就来为大家介绍一下相关的内容。

境外银行卡开户总会存在一些风险,具体内容如下

1、公司账户与个人账户之间转账

如果交易总是在公司和个人之间进行,相关当局很难确定资金来源。因此,如果一个公司账户的资金需要转移,最好转移到另一个公司账户。对于经常用于在公司和个人之间转账的账户,银行通常会调查、冻结甚至关闭以避免风险。

境外银行卡开户风险规避建议:应避免在公司账户和个人账户之间进行不必要的转账。如果此类转账不可避免,可以向银行解释并提供证据。

2、涉嫌洗钱账户

如果转入账户的资金只停留一段时间(特别是从第三方机构转入的资金),然后再次转出,则该账户可能被视为高风险账户。针对这方面,银行通常倾向于关闭账户并拒绝转账,而不是冒着有一天将会受到相关部门处罚的风险。

境外银行卡开户风险规避建议:

a、建议划入资金至少保存1-2个月(越长越好);

b、 拟划拨资金不得过多,最好不要一次划拨全部资金;

c、如果公司确实需要转出大量资金,,则可以使用该账户提前认购部分理财产品。

3、负面记录账户

在每个银行账户开户之前,都要进行一次世界范围内的检查,以了解客户是否有任何负面记录。一旦发现记录中存在欠款或违约,客户会被列入黑名单,申请将不予批准。此外,当个人账户与公司账户在同一银行时,如果个人账户违反规定,也不得开立公司账户。

境外银行卡开户风险规避建议:为避免留有负面记录,请严格按照银行规定进行账户的开立和使用,定时关注账户状态,来避免欠款或违约的情况产生。


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